С тех пор, как был введен 115-ФЗ, и финмониторинг стал отслеживать каждую платежную транзакцию, обладающую определенными признаками, с иностранцами работать стало существенно сложнее.

У нас в организации официально оформились на работу граждане Украины и Молдавии, имеющие РВП. Так при попытке перечислить им зарплату на банковскую карту банк заблокировал платеж и затребовал "документы валютного контроля" (хотя зарплата перечислялась в рублях). А у Вас поступление денег от иностранных лиц.

У многих банков нынче отнимают лицензии, и они, дабы не дать повода соответствующим структурам, весьма резво блокируют платежи и требуют предоставить исчерпывающие документальные обоснования.
Если оплата будет приходить из-за рубежа, да еще и в валюте, то могут затребовать документы валютного контроля. То есть, полный пакет документов, связанный с реализацией услуг на экспорт.

Проблема в том, что ИП выполнять импортно-экспортные операции по нашему законодательству не имеют права. Они не могут оформить, например, паспорт сделки и произвести растаможку на свое имя.

115-ФЗ Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
...
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
...
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
...


Есть оговорка - сумма платежа должна не превышать 15'000 руб, тогда финмониторинг уже не обратит внимания:
автор1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).