ViktorWM,
Нас ничем не пронять.
С передарением на кого-бы то ни было.
1. Через 3 года человек может просто расхотеть продавать вашу квартиру, деньги большие, обстоятельства могут измениться драматически, ваш доверенный может попасть под машину и его собственность может отойти жене, детям, кому-то кто вам ничем не обязан....
2. Всё пройдёт как задумано и вам на счёт упадёт крупная сумма, для загараничного законодательства - с потолка, с вас потребуют объяснений что это не за наркотики и не за сотрудничание с террористами ... когда вы докажете всем что вы не верблюд - вас обложат налогами на доход, потому-что с их точки зрения - это абсолютно нетрудовой доход.
3. Мои родственники в России имеют валютный счёт в Сбербанке, никаких проблем с открытием, насколько мне известно, не было.
4. Наймите налогового адвоката, обойдётся дешевле чем рисковать всей суммой.

Э-э-э...
Я этот OFAC писала, так что если есть вопросы - задавайте :)))

Очень интересно.
А как вы декларируте счета и имущество?
И главное, зачем?

Хорошо, я поняла что вы имеете ввиду, но в этом случае вы ошибаетесь.
Если сумма всех ваших активов превышает $10,000, то их все надо декларировать.
Например, если у вас есть 3 счёта в банке по $500 и бунгало за $5,000, то ничего декларировать не надо, а если в течении года на одном из счетов, даже на один день оказалось $4,000 - то декларировать надо и все счета и бунгало.

А вот тут вы ошибаетесь.
В том что касается местных IRS, конечно правила зависят от страны.
В том что касается борьбы с отмыванием денег - правила общие и за основу приняты американские правила, в некоторых странах они ужесточены, но если финансовая компания хочет пользоваться общей системой, опускаться ниже минимальной планки нельзя.
Несколько лет назад вздёрныли Банк Ватикана например.
Обходные пути естественно есть, но уверена что ни у кого из ошивающихся на этом форуме не хватит средств ими воспользоваться.

Пожалуйста.
1. The person has financial interest in, signature authority, or other authority over one or more accounts in a foreign country, and
2. The aggregate value of all foreign financial accounts exceeds $10,000 at any time during the calendar year.
Пункт первый я не рассматривала, думаю что не многие здесь под него попадают, так что обратите внимание на второй пункт.
А вообще поэтому я и сказала, что надо обращаться к адвокату, который специализируется именно в этой области. Если бы все вопросы решались простым гугленьем, всё было-бы гораздо проще.

Я знаю, и тем не менее в данном случае там есть ньюансы, не могу искать сейчас.
Я помню как пару лет назад, иск был предъявлен Американской пожилой паре, живущей в Австралии, за то что они не задекларировали дом в котором жили, причём нехилый такой и обсуждался вопрос надо-ли делать исключения.

Foreign account owners must remember that they may have to report their accounts to the government, even if the accounts do not generate any taxable income.

Ваше право, продолжайте экспериментировать.
Разницу между account и assets я знаю, не напрягайтесь.

Один мужык сказал, правда он был Tax Compliance officer в The Bank of New York.
Пруфы вам искать у меня чес слово времени нету.
Если это для вас такой важный вопрос - наймите адвоката, даже если я найду какую-то ссылку, глупо рассчитывать на то что информация не устарела или что-то не изменилось.

Вопрос налогооблажения тут и не обсуждается, пока не можем сойтись что декларировать, а что нет. :)

когда как, иногда только первое.

Боже упаси! Не нервничайте так пожалуйста.
Вы на моё мнение можете преспокойно наплевать и без адвоката, и мне, откровенно говоря, наплевать на ваше.
Вы высказали свою точку зрения, я - свою.
Те для кого это важно, могут принять своё, независимое ни от вас ни от меня решение.

То что я написала в оригинальном посту касалось не только штатов.
Это касалось всех банков участников SWIFT и большинство Германских банков в него входит.
Есть банки которые не входят, но это или очень маленькие местные банки/кредитные союзы, трансферы которых проходят через прохи-банки у которых есть SWIFT, или теневые банки, которые никому из нас не по карману. Так что думаю оба этих случая можно опустить.
In July 2010, the European Parliament approved a five-year agreement with the U.S. for the transfer of financial and other information collected by the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) to the U.S.

European Union (EU) In 1991, the EU issued a directive on money laundering, compatible with the original 40 FATF recommendations. It requires mandatory reporting of suspicious transactions and identification of beneficial owners and customers of financial transactions and accounts.

Моя ошибка была в том что я считала заявляемую сумму в $10000 одинаковой для всех участников FATF, я считала что это просто персчёт в местную валюту, эта сумма разная для разных стран, но по-моему, вполне соизмеримая.

Зачем я ввязалась в полемику с неадекватным человеком, я и сама не знаю, больше не буду.

Не знаю как в EU, но в Американских банках.
Если вы расспрашиваете клерка о деталях OFAC или о том как избежать подобной проверки, сотрудник обязан на вас заявить.
Поэтому для вопросов всё-таки рекомендую адвокатов, они, по крайней мере, обязаны соблюдать тайну клиента.

Банковские клерки официально налогами не занимаются.
Насчёт путей, для банка всё обычно очень просто, вот наш SWIFT, вот счёт, вот сетка тарифов за перевод. Ну это я вроде сказала
Не знаю как в EU, но в Американских банках.
Если вы уверены что в Германских банках по другому - конечно спрашивайте, но я бы уточнила у какого-нибудь местного знакомого банковского сотрудника, есть-ли у них такиее правила.

А что ещё делают ваши банки?
Ох наши ещё нотариально заверяют, бесплатно, и в долг дают.
И всё.