Сейчас поговорил со своим "Бранч Манаджером" ... Ее мнение что "Деньги тебе не видать". "Ты можешь судиться с кем хочешь банк денег не даст". Ре: Если бы я слинял и закрыл бы счёт проблем таких у меня бы не было.

Письмо с объяснением Копией чека и штемпселем 'Refer To Maker" мне послали. Оно ни к чему не обязывает и никаких концов. "Подавай в суд на посредника" "Деньги может заморозить правительство за .... массу чего включая неуплату налогов на первом месте" " У нас есть закон "Truth In Landing" - и мы тебе ету брошурку давали. Короче никакого вразумительного ответа я так и не получил.. Вопрос остался... ЧТО ДЕЛАТь?

Вот что значит "припекло" Нашёл интереснейшую сайтину

Сам посредник клянется - божится что сам стал жертвой. Пожаловался в Банк свой - сам банк и запустил всю машину. Результатом разбирательства стала заморозка евойных фондов. Как выяснилось ни он не знает где как и кто занимается его вопросом ни следов никаких.

Там даже написано кого и за что можна или нельзя судить... Аечка помогите плз разобраться:

Мои фонды слава Богу не заморожены а просто возвращён чек выписанный посредником на мой счёт. банки как я понимаю мне судить не по зубам... Блин.... Значит надо давить на посредника... Как мне в Банке и объяснили. А вот тут то и кроется собака... Фонды посредника заморожены. "До выяснения" Значит полный тынц. Мой банк в МА - против Bank Of America. - нет не по зубам мне с них деньги выкалачивать.... Сам посредник в MI - Troy MI

Докладываю: Побывал вчера в Полицейском Управлении моего городка. Молодой человек с военной выправкой рассмотрел мои претензии. Дал заключение что пока никакого криминала не усматривает в действиях сторон, но частным определением отметил совершенно непоследовательное поведение банка. Посоветовал идти на самый верх и разобраться собственно с какой стати они меня наказали. Ведь (по его словам) всё было и задумано как раз чтобы ситуации подобного рода НЕ ВОЗНИКЛО. Тут я хлопнул себя по [одному месту которое у других лоб] и сам себе сказал - ну да - конечно - и предоплата и 45 (положенных) дней как раз и задуманы были для того штоб мне не идти по второму кругу и выбивать деньгу с какого то там посредника который сейчас и клянётся божится что ничего не знает и ведать не ведает.

По советам друзей адвокатов [и полицейского] иду по первому кругу разбирательств: Пишу комплэйны (жалобы) в Общество Защиты Прав, Буду в Суд малобизнесный подавать, в Контору Регионального Адвоката (департамент жалоб потребителей) для полного счастья не хватает только Бюро Расследований... И оно мне надо было.... Граждане не имейте дела с маленькими клиентами... Если они конечно у Вас есть!!!!

С Банком никакой битвы УВЫ не будет. Нет у меня против банка ничего. А вот с клиентом похоже зацепочку имею... Может хоть какие то денги сдеру обратно... Спасибо за интерес.

Как мне объяснил очень интеллигентного вида представитель Барак Обамной династии в управлении Регионального Адвоката что у Банков Есть право (и он ессно указал на букву в законе) возвращать (роллбэк) любую транзакцию без предупреждения до выяснения обстоятельств. Поводом может быть всё что угодно - от заявления клиента о неадекватной активности на счету - например он мне привёл ряд примеров о "внезапном" появлении и исчзновении на счету непонатных денег. до подозрений в уклонений от уплаты налогов. Если у моего посредника - того кто мне послал чек - идёт расследование такого рода или он в процессе развода или он файлает банкротство и масса ещё чего банк может наложить откат на все прослеживаемые счета и депозитарии вплоть до 24 месяцев в прошлое. Мой банк не может противостоять этому. Очень редкий случай но такое действительно возможно. Никакого постановления суда не требуется - просто решение Следственного Отдела Безопасности Банка-организатора. Ко мне и к моему бизнесу никаких претензий - таких как я как выяснилось всего 9 пострадавших. Мы можем подавать на возмещение, но.....

Нет аечка ne банки - а клиенты банков имеются в виду. Например эта моя Hope Turner из Troy MI может подать на банкротство, или ее муж на развод с делением имущества. Он может заявить что чек выписанный его женой (будущей бывшей) он не подписывал и имеет право на пересмотр в суде. Или там банкротсво в пределах между ch.7 вс ch.13 когда всё имущество "опечатывается" решением US B. Court. Короче есть у банков такие права. И их применение хоть и редко но почти не ограничено.

Оооох - мне бы такая уверенность.... Я уже сложил руки и денюшку списАл....

наверное у них ещё ко всему есть какая то ограничительная сумма после которой они это затевают. Может быть? Например если суммарные потери превышают $100К - запускается тормозной механизм. Ещё раз повторюсь - я оказался в числе "залетевших". Деньги фактически на счету у "посредника" Но они заморожены. Никто их ПОКА получить не может. А получим ли вообще - - поживём увидим.

К Сожалению Сандалик, не так всё просто. Попасть на удочку можно изза ерунды. А банки - это как IRS попал к ним в чёрный список отмыться почти невозможно...

Ну я Слава Богу и связи в ЕТИХ кругах имею. Но все в один голос утверждают - что если со мной расплатились "палёным чеком" а посредник МОЖЕТ именно это и заявить. С него станется ... То получить деньги взад может быть проблема.

Это экстермал - и не стОит оно того если только счёт не в Швейцарском Банке и не состоит ис 6-7 цифр перед запятой..