По-моему, Робин, вы где-то нашли местный аналог брайтон-бич и из него в канаду не ходите. Похоже, слово foreclosure для вас откровение. Как и тот факт, что это процесс, совершенно отличный от bankruptcy.

Это у вас интересная логика. В 2006м году, когда все начало рушиться, надо было быть либо идиотом, либо очень уверенным в своем будущем человеке, чтобы несмотря на очевиднейшие признаки лопанья бубля покупать дом на пике.

Вам что, так свербело купить, что вы не могли пожить в рентованных апартментах ? В рентованном доме, в конце концов?

Я сильно не завидую тем, кто купил дома типа моего на самом взлете, когда они были под поллимона, в 2005 - 2006гг. Им из-под "воды" выбираться еще лет пять, то есть 15 лет "инвестиций" - коту под хвост.

тем не менее, "ликвидация" (foreclosure) и в Канаде отличается от банкротства.

Слушайте, ну не расказывайте мне байки. Там не "по-другому все", там бубль только начал лопаться - это, кстати, и ответ на вопрос топик-стартера, почему в Канаде такие конские цены на жилье. В преддверии оглушительного "бэмс" CMHC мало того что не дает статистики по foreclosure - оно еще и брокеров нагибает не говорить, что дом конфискованный

----------
House prices in Canada are now so high relative to income that the average homeowner is vulnerable to any fluctuation in rates or income. The Economist magazine believes that the Canadian market is overvalued by more than 70 percent. A recent international survey of housing affordability revealed that Vancouver is the second-least affordable city in the world. In addition, the household debt of Canadian families sits at 153 percent of disposable income according to figures released by Statistics Canada.

Those numbers border the amount of debt carried by American households at the peak of the bubble making Canadians particularly vulnerable to any shifts in income or increases in interest rates.
----------
Questions were raised Tuesday after a document from the Quebec Federation of Real Estate Boards, circulated on Twitter, stated the CMHC had instituted a new policy asking real estate brokers across the country to stop indicating whether a property being sold by the agency had been repossessed.
---------
If you knew a house was repossessed, and for sale, would you offer less? Duh. Of course you would. After all, if some overextended nimrod walked out on their mortgage and the lender was dumping the place, why not vultch?

If you were the broker handling the listing, or the real estate board overseeing it, wouldn’t this be relevant information for the marketplace? Duh. Of course it would. In fact, trying to hide this fact would be unethical and misleading.

But quietly, maybe fearing what’s ahead, CMHC has been doing exactly that. The government body which controls 75% of the mortgage insurance in Canada, protecting lenders against all those lusty little equityless property virgins and their high-risk loans, has now been exposed as a market manipulator.

There you have it. The government is trying to hide foreclosures. Perfect.
------

Не рассказывайте ерунды. Все отличие от американского foreclosure - то, что вы еще останетесь банку должны , если дом стоит меньше остатка по ипотеке (35% ипотечных займов в Альберте позволяют-таки бросить ключи на стол банку со словами "сдачи не надо").
А дальше уже ваши проблемы - хотите, объявляйте банкроство, хотите, барахтайтесь и выплачивайте. Вы попробуйте сами, через гугл или обзвоном лоеров, выяснить разницу между процедурами банкротства и power sale AKA foreclosure. Вы можете объявить банкротсво без foreclosure, вы можете объявить foreclosure без банкротства.

Чо-то очень вас много, забаненных на Гугле.

У вас есть опровержения моих слов, или вы просто жалуетесь, что к вашему авторитету посмели не прислушаться ?