Для моей ситуации такое очень плохо, т.к. в платежке указать за что платит текстом, и бедному бухгалетру надо парсить оный текст и кидать суммы туда суда, а мне надо сделать жто автоматически[/quot]А что, у Вас с одним и тем же клиентом существует моного договоров?

У нас при интенсивных платежах делается таким образом. Прием платежей из клиент-банка в специальную операцию для обработки платежек этого клиентбанка. По этой операции проходит процедура, которая проставляет напротив каждого платежа код клиента из нашей базы и договор, по которому платеж. Пользуется она реквизитами клиента, суммой платежа и другими эвристическими приемами. Если не находит подходящего сравнения - отмечает эту запись для бухгалтера. Бухгалтер в таких записях сам проставляет код партнера и договор, после чего процедура запоминает необходимые данные и в следующий раз она найдет его сама. Конечно, бухгалтер должен обратить внимание на тех клиентов, с которыми много договоров. На всякий случай, проверить. Так как неоднозначность возможна.

Все. На этом сопоставление закончено. Проводится операция, в результате чего все платежи разносятся по клиентам и по их договорам. Сколько клиент-банков - столько таких операций.[/quot]
Ну вот в ручную, а если у тебя все клиенты имеют несколько договоров?
И если в середине месяца необходимо сделать пересчет, опять разбивать?

FoxLamer авторВот не страхование, а просто распрстронение ПО и его поддержка, + еще разнообразные услуги.
Причем еще приходные документы не известно на какой счет приходят т.е.
Клиенту оказали 4 разные услуги:
-Продали СПС 150р
-Обслужили этот СПС 200р
-Установили АнтиВирь 50р
-Настроили компы 100р

Пришла выписка на 320р
Мне необходмио разнести эти 350 соответственно
На 1 и часть второй услуги (и это все запомнить)
Потом пришла еще платежка на 500р
Закрываем 2-ю услугу и запоминаем что 2-я услуга оплачена 2-я платежками
И закрываем все остальное плюс к этому у нас теперь есть Аванс у данного клиента, и все последующие Услуги закрываются авансом и т.д. и т.п.,
Но необходимо учесть что у клиента может быть Начальное САЛЬДО, и Долг до 2006 года(
Вобщем полный АТЦТОЙ

1. Заводим клиенту 4 счета :
а)Проджа СПС сч1
б)Обслуживание СПС сч2
в)Установка АнтиВиря сч3
г)Настройка компов сч4
ставки тарифов : -сч1-1% в день
сч2-2% в день
сч3-3% в день
сч4-4% в день

2. Оформляем операции:
а) Приход сч1, Расход наш внутр. счет расходов, сумма 150р
б) Приход сч2, Расход наш внутр. счет расходов, сумма 200р
в) Приход сч3, Расход наш внутр. счет расходов, сумма 50р
г) Приход сч4, Расход наш внутр. счет расходов, сумма 100р
всего 500р на дату1

3. Пусть на сч0 клиента сальдо было=0
Через 10 дней пришла платежка от клиента на 350р.
приход(дебет актив) наш сч прихода, приход сч0 клиента(кредит пасс), сумма 350р
всего 350р на дату2
сальдо на счету кл=350 на дату2
а потом на 500р через 5 дней

4. Расчет на дату2
дата2-дата1=10 дней
а)списываем осн задолж по сч1
операция1:
-расход со сч0 клиента(пас), расход сч1 клиента(акт), осн. сумма 150р
-расход со сч0 клиента(пас), наш сч. доходов(пасс), сумма %=150*1%*10дней=15р
-расход с нашего расходов(акт), расход наш сч.прихода.(акт), сумма=350р

итого сальдо на сч1 клиента=0
сальдо на сч0 клиента=350-150-15=185р
сальдо на нашем сч расходов=0р
сальдо на нашем сч доходов=15р

б)далее списываем задолж. клиента с других счетов как в п.а)
Здесь могут быть варианты:
списывать со счетов по порядку, в соответствии с приоритетом(зависит от бизнес -логики), если сумма на сч не больше суммы остатка на сч0 клиента.
Если средств на сч.0 недостаточно, то списывается сумма, которая есть, а оставшаяся переносится надругой счет с другими %
и т. д. и т.п.

Это упрощенный вариант, но простор для дальнейшего творчества он дает:)
Это будет аналитический учет по сальдо(остаткам) - если я правильно термины использую.
Но мне к этому всему необходимо хранить еще и код платежки с которой я деньги "снимаю". А
г) Приход сч4, Расход наш внутр. счет расходов, сумма 100р
Этого не позволяет. Можно добаить еще субконто СЧЕТ, НО ТОГДА ЧТО ДЕЛАТЬ ЕСЛИ ОДНА ПЛАТЕЖКА НА НЕСКОЛЬКО УСЛУГ ИЛИ НЕСКОЛЬКО УСЛУГ НА ОДНУ ПЛАТЕЖКУУУУУУУУУ!!!!
((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((((