Цель: доказать, что управление своими деньгами дает лучше результат чем класть деньги в РРСП/401к.

Хочу рассказать свою историю как я стал заниматься сток маркетом.

Часть 1: Как я занялся сток маркетом

Попал я на IBM проект в 2003 году как оракл девелопер. Работал с двумя дбашниками. Один постоянно не вылазил со своего кубика даже во время ланча. В течении дня понятно - полно работы, все-таки 120 баз висело на его шее. Но, на ланчи он не ходил и доставал свой ноутбук и что-то там делал. Тогда ноутбуки были еще редкость. Потом я увидел на мониторе графики. Я парень простой, сразу к нему с вопросами что да как. Он нехотя мне отвечал, но после 8 раза он сдался и мы как-то хорошо подружились. Звали его Арун. Его предки были где-то толи Пакистана, то ли из Иордании, точно не помню.
Так вот, на то время - 2003-2004 год ,он уже трейдил четверть миллиона. Портфолио у него состяло из 25-30 компаний разных индустрий и он постоянно их перетосовывал получая прибыль. Мне нравилось как он ставил стопы и хладнокровно их закрывал, когда он был в минусах. Я так и не смог осилить сей прием, чем и поплатился несколько лет спустя слив $300,000 за неделю. Но об этом позже.

Арун трейдил и покупал акций каждой компании в среднем на сумму 2,500-2,800. Были у него и большие по 10-20 тысяч, но то были медленно движущиеся банки, IBM, MS, Oracle. Делал он 15-20% годовых ежегодно. Пару лет его встречал, он купил новый дом за 1.5 ляма, какой-то мотоцикл за 250 штук. Ищет ферму где он хотел бы осуществить свою мечту иметь породистых лошадей. Продолжaет трейдить, но какой суммой не сказал. Продолжает работать директором IT в гос. конторе.
Стиль Аруна был такой: он трейдил через банковский счет, такой же как мой в Проекте $500. Держал стоки по 2-3 недели. Одним днем он сказал что он работал с одним человеком, который трейдит на маржин аккаунте и делает хорошие бабки. Стоило мне две недели ходить за Аруном чтобы он нашел телефон того человека.
Итак получив телефон дневного трейдера, я ему звонил. Звонил раз 50. У него постояно занятый телефон. Я уже трейдил и вставал в 4 утра, так как жил в Виктории, а это 3 часа позади Нью-Йоркского времени. Я уже решил забросить этот телефон и напоследок позвонил ему в 4 часа утра. Сработало! Достал его. Стали говорить на корявом английском. Я тогда еще не распознавал акценты, но он распознал меня и стал сразу говорить по-русски. Звали его Евжин. Я переспросил его: Евгений? По паспорту (советскому) он был действительно Евгений, но здесь в Канаде он хотел чтобы его называли имено Евжин. Ну да ладно. Как-то разговор не задался и договорились, что он найдет время и подъедет ко мне и ответит на все вопросы. Жили мы недалеко друг от друга; да и сам город очень маленький.

Для проекта 120 сделал черновую выборку стоков - кандидатов. Через пару дней, то есть в среду буду закупаться.
Есть один день выбрать две наиболее перспективные компании из этого списка для начала.

1 ALA 1,758,902 AltaGas Ltd. 17.76 287 0.75 200
2 ECA 0.8 16,100,000 Encana Corp. 9.66 494 0.25 124
3 MFC 0.52 22,100,000 Manulife Financial Corp. 22.52 213 0.75 150
4 IMO 0.47 38,100,000 Imperial Oil Ltd. 35.45 134 1 100
5 POW 1.16 11,100,000 Power Corp. of Canada 28.25 170 1 150
6 CM 3.64 31,400,000 Canadian Imperial Bank of Commerce 111.9 42 1.4 60
7 NA 3.08 12,100,000 National Bank of Canada 62.6 75 0.75 57
8 BCE 2.17 34,000,000 BCE Inc. 57.91 80 1.25 100
9 SLF 1.44 13,900,000 Sun Life Financial Inc. 50.37 93 1.4 130
10 PWF 1.4 18,000,000 Power Financial Corp. 29.33 161 0.5 81
11 GWO 1.23 21,300,000 Great-West Lifeco Inc. 30.13 150 0.5 80
12 HSE 1.2 26,500,000 Husky Energy Inc. 14.68 321 0.25 80
13 ENB 1.09 32,000,000 Enbridge Inc. 49.51 96 1.25 121
14 FM 0.19 10,300,000 First Quantum Minerals Ltd. 15.19 314 1.75 512
15 HCG 0.84 1,720,000 Home Capital Group Inc 16.93 282 1 282
16 FFH Fairfax Financial Holdings Ltd. 646.45 17 20 140
17 CVE 0.86 26,200,000 Cenovus Energy Inc. 12.16 393 0.25 198
18 CNQ 0.41 33,600,000 Canadian Natural Resources Ltd 38.03 125 0.5 63
19 TD 2.89 74,700,000 Toronto-Dominion Bank 75.16 62 1.25 79
20 CSU 3.01 2,220,000 Constellation Software Inc. 1141.59 4 50 200
21 MEG 2,811,016 MEG Energy Corp. 5.56 890 0.15 128

Компании делятся на финансовые, которые в тренде сейчас и нефтяно-энергетические которых колобасит сейчас.

Мои стратегии основываются на этом 21792757. Будет время опишу. Сейчас надо заняться анализом и подготовкой к закупкам в среду.

Купил сегодня утром акций двух компаний. Не до анализа мне было вчера вечером, так что я купил две компании те, которые я болле менeе изучил.

Самое интересное, что уже через 15 минут все поперло вверх. Был бы маржин счет я бы слизал свои $120 долларов сразу. Но на этом счету нельзя продавать/покупать - это считается дневным трейдингом, то есть нельзя в тот же день и на следующий день. Пока к концу дня уже +$125.04. Если откунуть комиссионые $9.95 * 4 = 39.6, то получится $85.24 чистого выхлопа за первый день. :))

Запостил картинку и увидел что мои закупочные цены поменялись с момента когда я купил акции. Я покупал и ордера прошли по цене 5.13 и 9.34. Теперь цены стоят 5.16 и 9.36. Получается банк берет $9.95 комисионных 4 раза, снимает 2 цента с каждой акции себе при покупке и потом снимает 2 цента при продаже . Получается где-то $60 банк снимает мзду.

При таком раскладе вместо $85 у меня всего $50. Да, так далеко не уедешь! :(

Часть 2: ЕВЖИН

Точно помню был вторник, август, 2004 год. Я пришел с работы уставший, только зашел в дом - подлетает Форд Фокус фургон забитый какими-то пылесосами, метелками, швабрами. Вылазит мужик в возрасте уже далеко за 40, рост под 2 метра, на первый взгляд бросается в глаза явные проблемы со здоровьем. Я так понял, что это ко мне и вышел из дома. Это был Евжин.
Евжин, иммигрант, в Канаде на то время он был всего два года. Родился и вырос в Казахстане. Оттуда выиграл гринку в Штаты и жил в СФ 12 лет. Все время работал на IBM: кодил в ассемблере и cях майнфремовское ядро все 12 лет. В Канаду приехали по причине здоровья его жены - не подошел ей Калифорнийский климат и доктор посоветовал перехать севернее. Вот они и переехали. Жена нашла работу сразу в госпитале по своему образованию, что-то связано с кардиологией, диагностикой. Он решил, что ему уже поздно переучиваться на всякие ораклы и бейсики. В Виктории где они/мы жили куча замечательных библиотек. Кроме того, если на Амазоне есть хорошая книга, и если ты хороший читатель и те книги, которые читаешь ты, читают и другие читатели, то шлешь емаил в библиотеку с cсылкой на книгу на амазоне и рекомендуешь библиотеке купить ее. Библиотека покупает книгу в течении двух-трех недель и ты первый кто может взять эту книгу на прочтение так как ты ее порекомендовал. Евжин, по его расcказу прочитал/пересмотрел почти все книги по маркету в Центральной библитеке, и в двух самых лучших филлиалах, а это порядка 6 стелажей по 500-600 книг на каждом. Он уже имел представление о сток маркете еще когда жил в Америке и здесь он начитался книг и начал трейдить каждый день - скальпить.
Евжин сказал что у него всего 40 минут, и он торопится на роботу. Отказался от чая/коффе, печенек. Было почти 6 часов вечера. Оказывается он работает и убирает в школе, то есть по русски - уборщица. Моя жена услышав это ушла на кухню заниматься своими делами. Евжин стал отвечать быстро на мои вопросы: я только начинал и мне надо было узнать что надо для дневного трейдинга и все что связано со скальпингом. Как говорится я дернул его за самое сокровенное. Если можно сказать о человеке что он интузиаст, или помешаный на чем то, то Евжин реально был "маркетнутый" на всю голову. Он за пол-часа выдал мне столько информации, что уже спустя 15 лет с того дня я еще перевариваю то что он мне тогда говорил. До сих пор все что он говорил, я встречаю в своей практике. За 4 месяца трейдинга он сделал 200 тысяч (!!!) долларов. Начальная сумма с которoй он начал была 45 тысяч долларов.
Он купил дом за кеш и продолжает трейдить. На момент рагзовора со мной у него позиций было на сумму околи полу-миллиона. С раннего утра и до обеда он трейдил на сток маркете, по ночам он трейдил Форекс. Дал мне кучу советов, которыми я пользуюсь и сегодня.
Евжин торопился на работу. Уже возле машины я спросил его какого хрена он работает в школе уборщиком, если он делает такие бабки.
Он признался, что это у него болезнь и его здоровье ухудшилось из-за каждодневных стрессов когда на кону по 40-60 тысяч и идут просадки по 20 тысяч в день. Он взял эту работу в школе чтобы оттянуть себя от мониторов, графиков, книжек по маркету, форумов по трейдингу. Договорились что через пару месяцев, когда я освою азы трейдинга он покажет мне как он делает, и с барского плеча подкинет пару приемов которые реально работают.
Форд с фокусом громко дырынча по асфальту оторвавшейся выхлопной помчался вверх по улице.

14.34

stenford,

Просто пока ордер проплывает через банковскую систему цена на рынке уплывает. Прошлый раз при покупке цена была ниже чем в момент закупки. А про комиссионные и другие раcxоды рассказываю для тех, кто может еще незнает об этом. Я в своей жизни натрейдил более 400 тысяч долларов, налогов заплатил на доходы около 70 тысяч, оборот денег составил более 200 миллионов - купил/продал. Нагенерил коммиссионых на сумму более 120 тысяч. Так что в курсе всех платежей.

Виктория - есть одна из лучших курортных зон с мягким климатом, с чистейшим воздухом, океанов вокруг, лесами, горами, цветами. Рекомендую посетить - можно начиная с Февраля когда там начинает все цвести. Зачем куда-то ехать. Доктора и клиники лучшие в Канаде. Так что за его состянием цемейный доктор присматривает и рекомендует те или другие занятия, лечение, и т.д.

А в школе не пoлы мыть - это машинки делают, а стричь траву вокруг школы, убирать листья, мусор - активность на свежем воздухе.

Ну прям пророк! "Заговор"? Да ну... это все знают, что маркетом рулят банки и не самые чистые душой люди.
А свои планируемых 120 долларов я получу на следующей неделе, скажем 14 числа, или на крайний случай 15 с утра закрою все позиции на школьные весение каникулы. ;)

- $500 10 a.m.

Уже к обеду вернулось к -$150 всего, что в пределах нормы для первых дней.
Прикупил еще 953 акции той же компании по лучше цене $4.98 и средняа для 1883 аций получилась $5.069 - цена закрытия $5.07 - то есть я вышел на ноль - коммиссионые. ;) Интересное совпадение, которое случается в 98% случаев что цена закрывается в конце дня по той цене что у меня получаются акции, хотя я покупал в первой половине дня. Никаких заговоров - только параноя! ;)

+$108 🤑

-$228 😠

Уже -$127 9:33 a.m. Становлюсь инвестором

-$68 11:19 recovering 😏

+$27 🛍️🤫

activate,
Это как раз хобби, всеравно что в онлайн покер сыграть. Это не инвестирование - это кто-кого выкрутит. Как я уже писал здесь 21792757, то тут даешь дядьке подержать свои денюшки, и потом их у него надо забрать с наваром.
Правила и возможности дядьки:
1. Он может менять цену в течении дня на 2-3%, иногда даже до 5%, но это редко.
2. Он должен держать цену в соответствии с остальным "маркетом", то есть по какой-то методичке
3. Он знает тебя, и у него есть вся информация о тебе и история троих трейдов.
4. Он может держать цену ниже твоей закупочной и давить вниз ххтобы вынудить меня слиться

Мои .... бла... бла...
1. Я могу купить/продать в любое время в независимости что там думает "маркет"
2. Покупаю на свои кровные и могу стать "инвестором" на долгое время, так что дядька не может сильно долго держать цену ниже моей закупочной, потому как всякие фонды и другие инвесторы начнут сливаться и ему придется выкупать все что они продают, т.е. дядьке нельзя допускать цепной реакции
3. У меня идут большие комиссионые и фи за инвесторский счет - $30 долларов в месяц, так что долго держать, скажем в течении года то то выльется в $360 банку заплатить.
4. Я знаю предположительно когда цена достигла низа или верха (не спрашивайте - опыт!)
5. Я могу докупать по лучше цене если дядька меня будет сильно давить

Ну в основном такие правила игры. И никакого маркета.

Читал я эту книжку еще в детстве - ерунда полнейшая! Книжка пишет как исследовать компанию не предмет: прибыльная она или убыточная.

Вот хороший пример - мой. У меня зарегистрированая компания. Компания заработала 139.5К в этом году. Это хорошая компания или плохая?

Итак,
Я вычел все рас ходы, уплатил налоги и у меня осталось 90К. Это плохо или хорошо?
Дальше я могу сделать это как прибыль компании и заплатить корпоративные налоги. В результате останется чистейшся прибыль. Соответствено компания - очень хорошая - сплошной кешЬ, легко конвертируемый, никаких долгов, заказов на каждом углу.

А теперь вместо того чтобы показать прибыль я плачу себе зарплату 120К, но у компании есть только 90К. Я беру у себя в долг 30К, выплачиваю себе зарплату и загоняю компанию в долги/убытки. Какая компания - хорошая или плохая?

Но я взял и выплатил себе зарплаты ровно 90К, центик к центику, все что было у компании. Компания осталась на нулях: ни долгов, но прыбыли. Какая теперь компания? Плохая или хорошая.

То есть, хожу сказать, что все что написано в той книжке - полная ерунда, и владельцы компании могут вертеть новостями в любую сторому, при этом покупая себе дома и яхты.

Классная машина, но у нее бак всего 90 литров, а надо бы чтобы был так литров 900, чтобы не так часто на заправку заезжать. Был бы я владельцем заправок то всем кто у меня заправлялся я бы давал Бентли даром, и чтобы они дальше заправлялись у меня. Еще ее парковать в городе практически негде - никуда не может завернуть, и никуда не может влезть.

activate,

В этой книжке про это написано, она нудноватая и много буковок, но некоторые абзацы типа про это стоят чтобы ее прочитать.
https://www.amazon.com/s?k=Alan Greenspan&i=stripbooks-intl-ship&ref=nb_sb_noss_2

А вот что пишет Кейнс(на его работах держится вся экономика сегодня) о инвесторах/спекулянтах в одной из своих книг:

The duty of the banking system to offset the miscalculations of merchants by raising interest rates ‘at once’ when a boom is in progress and lowering them equally promptly when ‘merchants are depressed by falling prices. The actual conduct of British monetary policy since 1919, with bank rate not put up till April 1920, and then held at 7 per cent for a year, while the economy moved into even deeper depression. Real wages will have to come down, not just in Europe, but in England too. <b>‘The losses of American speculators have been a useful means of feeding Europe for two years past; but if would be imprudent to rely on this source of income as permanency.</b>

kinet3k,

Вот ведущий экономист Великобритании, на чьих работах крутится сегодна все экономика мира, пишет об инвестировании:
=============
The investor should buy, not sell, on a falling market; the expectation of picking up bargains was more rational than yielding to the panic psychology of the crowd.
=============

ПС. Кстати он сам вложился в маркет и полностью слился. Потом завел свиную ферму недалеко от Лондона и стал процветать.

Две хороших свиньи - это пол-тонны мяса и сала. Сколько народу бабка одна кормила?! О, производительность! Зачет бабке!

ЗАИНВЕСТИРОВАЛСЯ

Вот подкинул еще денег в свой "пенсионный" план и прикупил по хорошей цене еще акций тех же компаний. Стал инвестором - буду держать годик - полтора. Посмотрим как работает мнакопление на "пенсию" если это делать самому помимо "помогальщиков" вв дие всяких "безналоговых" фондов.

Пока просадка в $534 доллара. Ну это естественно, так как брокеру надо восстановить свой запас и ему надо заставить кого-то скинуть свои акции. Подождем! Я могу ждать и время у меня не ограничено - бабки мои, а не занятые. А вот брокер будет держать цену под этим ограничением.

ПРИЧИНЫ
по которым я сделал заключение инвестировать в эти две компании.
1. Хаски пыталась купить Меган, но отказалась когда выяснилось что у компания дешевле чем было заявлено. Но, если люди уже настроились купить, то они ее купят, а те что настроились продать - продадут. Когда большая компания, у которой акции по $14, покупает другую компанию по $5 то акции маленькой компании конвертируются в акции новой, то есть будет ситуация примерно такая: акции по $5 станут за ночь по $8-10, а те что было по $14 станут по $8-10. Но, первой компании ($14) надо поднять/продать свои акции чтобы собрать денег чтобы купить компанию по $5. А компания, которая по $5, будет выкупать свои акции, чтобы продать компанию подороже.
Так было с канадской компанией по добыче удобрений в Манитобе, когда ее купила американская компания. Я тогда нагрелася за ночь почти на 30 тысяч долларов, хотя акции купил случайно за 4 дня до опубликования события. Правда они конвертировали почти неделю, но потом еще в течении месяца платили дивиденты, что тоже вушло в пару сотен.

2. Хаски буквальнo на днях выпустила новые ноyтс под 4.4%, что очень хороший процент.
CALGARY, Alberta, March 13, 2019 (GLOBE NEWSWIRE) -- Husky Energy (TSX: HSE) has priced a $750 million US offering of senior unsecured notes. The notes will bear annual interest at a rate of 4.400 percent and mature on April 15, 2029.
https://www.globenewswire.com/news-release/2019/03/13/1752846/0/en/Husky-Energy-Prices-750-Million-US-Offering-of-Senior-Unsecured-Notes.html

Хаски либо собирает деньги на покупку МЕГАН компании, либо на выкуп своих акций; или то и другое вместе.
Зависимость между стоком и бондами такая что когда акции падают - бонды растут. Для того чтобы бонды начали хорошо и быстро продаваться компания опускает цену на акции тем самым разводя/кидая лохов инвесторов, кто купил акций на занятые деньги. Потом когда бонды будут распроданы, то компания начнет продавать свои акции поднимая цену.

3. Хасли запустит по плану новые места добычи нефти в 2019 году, то есть пойдут в эксплуатацию новые мощности. Вот что пишет их годовой отчет за 2017 год:

Site clearing was completed at Dee Valley in the fourth quarter of 2017 and construction will commence in 2018. Site clearing and construction will start at Spruce Lake Central in 2018, and at Spruce Lake North site clearing will start in 2018 with construction commencing in 2019. First production for all three projects is expected in 2020
In November 2017, the Company sanctioned two new 10,000 bbls/day thermal projects at Westhazel and Edam Central. First production for these two projects is expected in the second half of 2021.

4. Хаски компания приактически отсутствует во всех обшедоступных фондах, которые инвестируют деньги всех кто пользуэтся 401к планом и канадским РСРП. Компания большая с большим оборотом и подозревают что это часть заговора всех фондов, то есть их методичка говорит что они должны вкладывать деньги будущих пенсионеров только в те компании с которых они нихрена не поимеют в результате.
Если сложить в математику рост компаний в которые вкладывают всякие пенсионные фонды то трудно не заметить что их рост как раз чуть выше инфляции и коммисионные и всякие фи с налогами съедайт все что може называться прибылью.

Интересно было бы найти способ как купить их новые бонды по 4.4% на первые пол-года чтобы получить дивиденты и потом сразу скинуть, пока их акци начмут расти.

5. За этих пол-года пока Хаски будет передергивать цены на акции; можно еще прикупать по хорошей цене их акций и держать до 2020 года.

Итак сегодня вернулось больше $443 доллара. Осталось -$168. А вчера было -$534.

ПОКРЫЛСЯ ШОКОЛАДОМ

Ну вот сегодня уже пошла прибыль в $605 долларов. Мог снять сегодня $740, но меня отвлекли на роботе до конца закрытия маркета - не успел закрыть позиции. Завтра сразу поутряне заберу свою прибыль. И это за две недели.

Может послушать совет Кинетика и заинвестироваться на целый год? Потенциал у компаний высокий, весьма высокий, притом сезон идет.

stenford,

Хочешь сказать что сегодня тоже было заседание ФОМС, потому как завтра опять цена может пойти вверх? Тем не менее я поставил на эту лошадку и она добежала быстрее чем я ожидал.

stenford,

Тогда закономерный вопрос: почему вторая компания ушла в минус? ;)